保険代理店のAI活用、様子見でいい？ 今から小さく始めたい3つの理由

「AIはまだ様子見でいい」という声も聞きます。急いで全部を変える必要はありません。ただ、保険代理店の場合は、始める前の準備に時間がかかります。今から小さく取り組み始めたい理由を3つ紹介します。

理由1：準備に時間がかかる

AIでお客様の情報を扱うには、社内の利用ルールを決め、取引のある保険会社のルールを確認する必要があります。外部の会社に保険会社のデータを扱ってもらう場合は承認が要ることもあり、私たちの支援先では1〜2か月かかる見込みだったため、外部の私たちは元のデータに触れず、代理店の担当者が作業する形にしました。乗合の場合は保険会社の数だけ確認が要るので、確認の問い合わせだけでも先に出しておくと進めやすくなります。

理由2：ベテランが抜けたときに備えられる

ベテランの事務担当が辞めると保全や計上が回らなくなる、という状況に備えておくことは大切です。仕事の手順を書き出し、AIに任せられる部分を決めておくことは、引き継ぎの準備にもなります。AIを入れなくても、やって損のない作業です。

理由3：小さく試した分だけ、使い方が分かる

AIは、実際の書式で試して初めて、うまくいく作業とそうでない作業が分かります。社内研修の資料づくり、求人票の文面、社内マニュアルの整理など、お客様の情報を使わない業務から始めると安全です。採用事務の事例では、面接後の記録と申し送りの1工程で、1件あたり約1時間が約5分になりました（担当者の体感です。採用業務全体の削減時間は測っていません）。始め方は業務の棚卸しの記事で紹介しています。

急がなくてよいこと

• 全部の業務を一度に変えること
• 新しい手順が前より手間になる業務を、無理に広げること

なお、商品の比較・推奨など人が判断すべき業務は、急ぐかどうかに関係なく、AIに任せません。

まとめ

AI活用は、準備に時間がかかる分、小さく早めに始めておくのが近道です。何から始めるかは、無料診断で30分で整理し、社長に回せる1枚にまとめてお送りします。

※本記事は一般的な情報提供を目的としたもので、個別の法的助言ではありません。法令の適用や解釈は、事業の状況により異なります。判断にあたっては、引受保険会社や弁護士などの専門家にご確認ください。