保険代理店のAI導入ガイド：向いている業務・進め方・守るべきルール

ひとことで言うと

AIは「下書きを書く・まとめる・見比べる」が得意な、仕事の早いアシスタントです。ただし、お客様にどの保険を勧めるか、誰を採用するかといった大事な判断は人がします。お客様の情報をあまり使わない小さな仕事から任せるのがコツです。

この記事の要点

「AI（ChatGPTなどの生成AI）で業務を効率化したい。でも、何から手を付ければよいか分からない」。保険代理店の方から、いちばんよく聞く悩みです。代理店の支援で見えた進め方を、要点だけまとめます。

AIに向いている業務・向いていない業務

作りやすく、個人情報のリスクが低い業務から始めます。たとえば採用なら、面接後の評価表や申し送りは社内のメモが中心なので始めやすく、応募書類やメールは氏名や連絡先を多く扱うので後回しにします。

個人情報：入力が学習に使われない事業者向けのプランを使う。氏名などは伏せて（マスキング）から渡す。伏せても、対応表を持つ自社にとっては個人データのままである。病歴や健康状態など医療や健康に関する情報（要配慮個人情報を含む）は入れない
保険会社のルール：保険会社から受け取ったデータや、募集で預かった顧客情報には、代理店委託契約などで保険会社のルールがかかる。生成AIへの入力や外部への委託が認められているか、先に確認する
保険業法：お客様向けの文書は、AIの下書きを募集人が確認し、必要に応じて引受保険会社の審査を通してから使う。意向把握の記録も募集人が確認してから残す。商品を比べて勧める判断はAIに任せない

「下書きはAI、判断は人」と最初に線を引き、リスクの低い業務から小さく始めるのが近道です。迷ったら、まずは業務の棚卸しから始めてみてください。

出典・参考

※支援事例は、お客様の許諾を得たうえで、特定されない形に一般化して掲載しています。

※本記事は一般的な情報提供を目的としたもので、個別の法的助言ではありません。法令の適用や解釈は、事業の状況により異なります。判断にあたっては、引受保険会社や弁護士などの専門家にご確認ください。